重磅：x控pos再次重复到账！衫德及员工违规遭惩

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一、新年大红包？这家支付公司再次重复到账

某支付公司再次出现系统原因，重复到账！目前涉及金额总量暂时未知，但该公司的很多商户今日应到账资金都未到账，估计又要进行大规模对账完成后才会到账，同时还要进行“错误到账资金”的联系催款工作。

昨天pos圈支付网才建议部分系统不行，技术实力差的支付公司暂停D+0到账服务”业务，原因很简单，D+0及时到账服务涉及到的支付环节多，系统稳定性、网络稳定性、各种系统响应以及失败处理都需要专业人员实时维护，遇见突发情况更需要有人处理，发生特殊情况更需要客服人员在线沟通，但是天大地大回家过年最大，各支付公司的工作人员也需要回家度春节，为了防止不可控因素的发生，更为了商户资金的安全性，“暂停D+0到账服务”也是情有可原实属应该的，但也有少数收单机构信心十足的并没有暂停D+0业务，对自己的系统稳定性和资金量做好了十足的准备工作以应对春节期间商户的到账需求。事实是话音未落，某机构就再次再次再次出现“重复到账”！这4个字已经成为某公司的魔咒和噩梦。为了大家都省点心过大年，某机构就行行好把“d+0业务”暂时关了吧！

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二、衫德及员工违规遭央行处罚

还有几天就是除夕了，但是昨日央行大连市中心支行又公布了一起处罚公告，知名第三方支付公司杉德电子商务有限公司大连分公司遭处罚，如下图：

公司名称：杉德电子商务服务有限公司大连分公司

行政处罚决定书文号：大银罚字〔2017〕第29号

违法行为类型：

• 1.未按规定履行客户身份识别义务；

• 2.未按规定保存客户身份资料；

• 3.未按规定报送可疑交易报告。

行政处罚内容：2014年1月1日至2016年3月31日，杉德电子商务服务有限公司大连分公司未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第三十三条规定履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）、（二）、（三）项规定，处以25万元罚款，对该公司3名相关责任人员处以4万元罚款。

另据小编了解，在2016年8月12日，央行发布了〔2016〕第17号公告及27家非银行支付机构《支付业务许可证》续展决定。公告称，为整合业务资源，发挥规模效应，提高监管效率，本次续展对拟合并《支付业务许可证》的支付机构，相应调减其业务范围。被合并支付机构应于公告之日起6个月内完成支付业务承接工作。央行将在业务承接工作完成后，办理相关《支付业务许可证》的注销、换发事宜。

而在此批公布的续牌公告中，杉德电子商务有限公司与上海杉德支付网络服务发展有限公司为关联公司，实际控制公司一致，两张牌照需要合并成一张。

8月18日，杉德支付在官网发布关于杉德《支付业务许可证》续展的联合公告。公告称，杉德支付将合并其关联公司杉德电子商务的支付业务。两家公司将严格按照中国人民银行相关规定，完成支付业务承接工作。对所有杉德支付持卡人、特约商户，杉德电商的特约商户、合作伙伴的服务均正常开展，不受任何影响。

9月23日，杉德支付在官网关于公司名称变更公告。公告称，根据中国人民银行〔2016〕第17号公告关于支付业务合并调整要求，我司目前正在逐步开展业务合并工作，鉴于合并后我司部分第三方支付业务范围覆盖全国，因此对我司名称进行变更：

变更前公司名称：上海杉德支付网络服务发展有限公司

变更后公司名称：杉德支付网络服务发展有限公司

公告原文

关于公司名称变更公告

        尊敬的客户：
        根据中国人民银行〔2016〕第17号公告关于支付业务合并调整要求，我司目前正在逐步开展业务合并工作，鉴于合并后我司部分第三方支付业务范围覆盖全国，因此对我司名称进行变更：
        变更前公司名称：上海杉德支付网络服务发展有限公司，
        变更后公司名称：杉德支付网络服务发展有限公司
        目前我司已完成在工商、税务机关的变更工作，但备付金专用银行账户名称尚未完成变更，目前账户名仍为：上海杉德支付网络服务发展有限公司客户备付金，因此业务开展过程中会出现客户付款账户名称与我司开具的发票抬头不一致的情况。
        因业务合并调整涉及工商、税务、银行等诸多机构，变更手续需逐步办理，由此给客户带来的诸多不便，敬请知悉并谅解！
        特此告知！

杉德支付网络服务发展有限公司
2016年9月23日

        附：工商准予变更登记通知书

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